एएमएल बीएसए क्या है?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17

1970 में, कांग्रेस ने बैंक गोपनीयता अधिनियम पारित किया ( बीएसए ) - के रूप में भी जाना जाता है एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ( एएमएल ) कानून। तब से, आपके जैसे वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने के लिए सरकारी एजेंसियों के साथ सहयोग करने की आवश्यकता है। लेकिन सरकारी नियमों का पालन करना एक पूर्णकालिक नौकरी की तरह महसूस कर सकता है।

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बैंक गोपनीयता अधिनियम

इसके अलावा, बीएसए एएमएल कार्यक्रम के 5 स्तंभ क्या हैं? बीएसए के पांचवें स्तंभ को लागू करना: रक्षा की तीसरी पंक्ति की भूमिका

• ग्राहक की पहचान और सत्यापन।
• लाभकारी स्वामित्व की पहचान और सत्यापन।
• ग्राहक जोखिम प्रोफ़ाइल विकसित करने के लिए ग्राहक संबंधों की प्रकृति और उद्देश्य को समझना।

कोई यह भी पूछ सकता है कि बीएसए की आवश्यकताएं क्या हैं?

बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के तहत, वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने में यू.एस. सरकारी एजेंसियों की सहायता करने की आवश्यकता होती है, जैसे:

• परक्राम्य लिखतों की नकद खरीद का रिकॉर्ड रखें,
• $10,000 (दैनिक कुल राशि) से अधिक के नकद लेनदेन की फाइल रिपोर्ट, और।

अनुपालन में एएमएल क्या है?

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग अपराधियों को वैध आय के रूप में अवैध रूप से प्राप्त धन को छिपाने से रोकने के उद्देश्य से कानूनों, विनियमों और प्रक्रियाओं के एक समूह को संदर्भित करता है। हालांकि एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ( एएमएल ) कानून लेन-देन और आपराधिक व्यवहार की अपेक्षाकृत सीमित सीमा को कवर करते हैं, उनके निहितार्थ दूरगामी हैं।