वीडियो: बीएसए जोखिम मूल्यांकन क्या है?
2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17
एक एएमएल जोखिम आकलन एक मजबूत की नींव है बीएसए /एएमएल अनुपालन कार्यक्रम, और यही कारण है। किसी भी अच्छे की नींव बीएसए /AML प्रोग्राम आपके संगठन का है जोखिम आकलन . ए जोखिम आकलन आपकी व्यावसायिक प्रथाओं में अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, और संबंधित अनुपालन को समझने में आपकी सहायता करता है जोखिम.
साथ ही पूछा, क्या है बीएसए रिस्क?
प्रत्येक सामुदायिक बैंक कुछ हद तक अंतर्निहित बैंक गोपनीयता अधिनियम/धन शोधन निवारण का सामना करता है ( बीएसए /एएमएल) जोखिम . यह अंतर्निहित जोखिम बैंक के उत्पादों और सेवाओं, ग्राहकों और संस्थाओं, और उन भौगोलिक स्थानों से आता है जहां संस्था और उसके ग्राहक काम करते हैं।
कोई यह भी पूछ सकता है कि बीएसए का उद्देश्य क्या है? NS बैंक गोपनीयता अधिनियम ( बीएसए ), जिसे मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, 1970 में यूनाइटेड स्टेट्स कांग्रेस द्वारा पारित कानून है जिसके लिए संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग और धोखाधड़ी के मामलों में यू.एस. वित्तीय संस्थानों को यू.एस. सरकार के साथ सहयोग करने की आवश्यकता होती है।
कोई यह भी पूछ सकता है कि आप एएमएल जोखिम मूल्यांकन कैसे करते हैं?
बीएसए का विकास/ एएमएल जोखिम मूल्यांकन आम तौर पर दो चरण शामिल होते हैं: पहला, विशिष्ट की पहचान करें जोखिम बैंक के लिए अद्वितीय श्रेणियां (यानी, उत्पाद, सेवाएं, ग्राहक, संस्थाएं, लेनदेन और भौगोलिक स्थान); और दूसरा, आचरण बेहतर के लिए पहचाने गए डेटा का अधिक विस्तृत विश्लेषण आकलन NS
बीएसए के चार स्तंभ क्या हैं?
एक प्रभावी बीएसए/एएमएल के चार स्तंभ हैं कार्यक्रम : 1) आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं और संबंधित नियंत्रणों का विकास, 2) अनुपालन अधिकारी का पदनाम, 3) संपूर्ण और निरंतर प्रशिक्षण कार्यक्रम , और 4) अनुपालन के लिए स्वतंत्र समीक्षा।
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