बीएसए कार्यक्रम क्या है?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17

बैंक गोपनीयता अधिनियम ( बीएसए ) और संबंधित नियम और विनियम

बैंक गोपनीयता अधिनियम क़ानून और विनियम। बैंक गोपनीयता अधिनियम ( बीएसए ) स्थापित करता है कार्यक्रम , डिपॉजिटरी संस्थानों के लिए रिकॉर्ड कीपिंग और रिपोर्टिंग आवश्यकताएं।

इसी तरह, बीएसए आवश्यकताएँ क्या हैं?

बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के तहत, वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने में यू.एस. सरकारी एजेंसियों की सहायता करने की आवश्यकता होती है, जैसे:

• परक्राम्य लिखतों की नकद खरीद का रिकॉर्ड रखें,
• $10,000 (दैनिक कुल राशि) से अधिक के नकद लेनदेन की फाइल रिपोर्ट, और।

कोई यह भी पूछ सकता है कि BSA के 4 स्तंभ कौन से हैं? एक प्रभावी बीएसए/एएमएल के चार स्तंभ हैं कार्यक्रम : 1) आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं और संबंधित नियंत्रणों का विकास, 2) अनुपालन अधिकारी का पदनाम, 3) संपूर्ण और निरंतर प्रशिक्षण कार्यक्रम , और 4) अनुपालन के लिए स्वतंत्र समीक्षा।

यह भी जानिए, क्या है बीएसए का मकसद?

NS बैंक गोपनीयता अधिनियम ( बीएसए ), जिसे मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, 1970 में यूनाइटेड स्टेट्स कांग्रेस द्वारा पारित कानून है जिसके लिए संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग और धोखाधड़ी के मामलों में यू.एस. वित्तीय संस्थानों को यू.एस. सरकार के साथ सहयोग करने की आवश्यकता होती है।

बीएसए उल्लंघन क्या है?

उल्लंघन निश्चित रूप से बीएसए प्रावधान या विशेष उपाय किसी संस्था को $1 मिलियन से अधिक या लेन-देन के मूल्य के दोगुने तक के आपराधिक धन दंड के अधीन बना सकते हैं। संघीय बैंकिंग एजेंसियों और फिनसीएन के पास नागरिक धन दंड कार्रवाई करने का अधिकार है बीएसए उल्लंघन.