लेनदेन की निगरानी एएमएल क्या है?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ( एएमएल ) लेनदेन की निगरानी सॉफ्टवेयर बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को अनुमति देता है मॉनिटर ग्राहक लेनदेन दैनिक आधार पर या वास्तविक समय में जोखिम के लिए। एएमएल लेनदेन की निगरानी समाधानों में प्रतिबंध स्क्रीनिंग, ब्लैकलिस्ट स्क्रीनिंग और ग्राहक प्रोफाइलिंग सुविधाएं भी शामिल हो सकती हैं।

यह भी जानिए, बैंकिंग में ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग क्या है?

लेनदेन की निगरानी यह आपकी जानकारी के लिए है निगरानी ग्राहक का लेनदेन , जिसमें ग्राहक गतिविधि की पूरी तस्वीर प्रदान करने के लिए ऐतिहासिक/वर्तमान ग्राहक जानकारी और इंटरैक्शन का आकलन करना शामिल है। इसमें स्थानांतरण, जमा और निकासी शामिल हो सकते हैं।

कोई यह भी पूछ सकता है कि एएमएल में स्क्रीनिंग क्या है? नाम स्क्रीनिंग यह निर्धारित करने की प्रक्रिया को संदर्भित करता है कि क्या बैंक का कोई मौजूदा या संभावित ग्राहक किसी काली सूची या नियामक सूची का हिस्सा है।

इसके अतिरिक्त, लेन-देन की निगरानी क्यों महत्वपूर्ण है?

एएमएल लेनदेन की निगरानी . एक मजबूत एएमएल होने का मूल उद्देश्य लेनदेन की निगरानी प्रणाली किसी भी संस्थान की पहचान करने और उसकी रक्षा करने के लिए है लेनदेन जिससे मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण हो सकता है और इसके परिणामस्वरूप संस्था प्रासंगिक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) दाखिल कर सकती है।

एएमएल कैसे काम करता है?

एंटी मनी लॉन्ड्रिंग ( एएमएल ) सॉफ्टवेयर एक प्रकार का कंप्यूटर प्रोग्राम है जिसका उपयोग वित्तीय संस्थान ग्राहक डेटा का विश्लेषण करने और संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने के लिए करते हैं। एक बार जब सॉफ्टवेयर ने डेटा माइन किया और संदिग्ध लेनदेन को चिह्नित किया, तो यह एक रिपोर्ट तैयार करता है। एक मानव फ़्लैग किए गए लेन-देन की जांच और मूल्यांकन करेगा।