सीआईपी के मुख्य तत्व क्या हैं?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17

एक अनुपालन सीआईपी में उचित परिश्रम के तीन प्रमुख घटक होते हैं: योजना तथा कार्यान्वयन , निरीक्षण और जवाबदेही , और स्वतंत्र लेखा परीक्षा। इनमें से प्रत्येक के आधार पर कम या ज्यादा जटिल हो सकता है वित्तीय संस्थानों व्यापार लाइनें, आकार, संरचना, और जोखिम प्रोफ़ाइल।

इसके बाद, कोई यह भी पूछ सकता है कि सीआईपी आवश्यकताएं क्या हैं?

NS सीआईपी नियम की आवश्यकता है कि एक बैंक खाता खोलने के समय ग्राहक के बारे में प्राप्त जानकारी को खाता बंद होने की तारीख के बाद पांच साल तक या, क्रेडिट कार्ड खातों के मामले में, खाता बंद होने के पांच साल बाद तक बनाए रखे या सुप्त हो जाता है।

यह भी जानिए, क्या है CIP से छूट? यदि खाता किसी सूचीबद्ध कंपनी के नाम से खोला जा रहा है (जैसा कि CTR. में परिभाषित किया गया है) छूट विनियम), सूचीबद्ध कंपनी में "ग्राहक" की परिभाषा के लिए एक अपवाद है सीआईपी विनियमन, और एक बैंक के माध्यम से चलाने की जरूरत नहीं होगी सीआईपी प्रक्रिया।

तदनुसार, केवाईसी नीति के चार प्रमुख तत्व क्या हैं?

कंपनी ने इसकी रूपरेखा तैयार की है केवाईसी नीति निम्नलिखित को शामिल करना चार प्रमुख तत्व : (i) ग्राहक स्वीकृति नीति ; (ii) ग्राहक पहचान प्रक्रिया; (iii) लेन-देन की निगरानी / चल रही ड्यू डिलिजेंस; और (iv) जोखिम प्रबंधन।

केवाईसी के तीन 3 घटक क्या हैं?

वे आम तौर पर निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी केवाईसी नीतियां बनाते हैं:

• ग्राहक स्वीकृति नीति;
• ग्राहक पहचान प्रक्रिया;
• लेनदेन की निगरानी; तथा।
• जोखिम प्रबंधन।