क्या किसी वित्तीय संस्थान का सीआईपी बोर्ड की मंजूरी के अधीन है?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 00:17

अभी, वित्तीय संस्थानों को एक ग्राहक पहचान कार्यक्रम विकसित करना चाहिए ( सीआईपी ) संघीय कानून का पालन करने के लिए उनके आकार और व्यवसाय के प्रकार के अनुसार। कार्यक्रम है विषय प्रति अनुमोदन से मंडल दिए गए निदेशकों की वित्तीय संस्था.

इसे ध्यान में रखते हुए सीआईपी के लिए कौन सी जानकारी की आवश्यकता है?

कम से कम, बैंक को अपनी पहचान बरकरार रखनी चाहिए जानकारी (नाम, पता, किसी व्यक्ति के लिए जन्म तिथि, टिन, और कोई अन्य) जानकारी चाहिए से सीआईपी ) खाता बंद होने के बाद पांच साल की अवधि के लिए खाता खोलने पर प्राप्त किया जाता है।

इसके अतिरिक्त, क्या सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों को CIP से छूट प्राप्त है? प्रश्न: क्या किसी मेजर का अधिकृत व्यक्ति, सार्वजनिक रूप - कारोबार भण्डार कंपनी कभी भी सीआईपी से छूट बैंक में जमा खाता खोलते समय आवश्यकताएं? उत्तर: यदि खाता व्यक्ति के नाम से खोला जा रहा है, तो उत्तर नहीं है।

यह भी जानना है कि CIP के मुख्य तत्व क्या हैं?

एक अनुपालन सीआईपी में उचित परिश्रम के तीन प्रमुख घटक होते हैं: योजना तथा कार्यान्वयन , निरीक्षण और जवाबदेही , और स्वतंत्र लेखा परीक्षा। इनमें से प्रत्येक वित्तीय संस्थान की व्यावसायिक लाइनों, आकार, संरचना और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर कमोबेश जटिल हो सकता है।

क्या सीआईपी व्यवसायों पर लागू होता है?

संक्षेप में, उत्तर नहीं है। वित्तीय संस्थान का ग्राहक वास्तव में है व्यापार . इसलिए, सीआईपी पर प्रदर्शन किया जाना चाहिए व्यापार (अर्थात ग्राहक) और प्रत्येक हस्ताक्षरकर्ता पर नहीं। एक ग्राहक करता है उस व्यक्ति को शामिल न करें जो करता है बैंकिंग सेवाएं प्राप्त न करें, जैसे कि कोई व्यक्ति जिसका ऋण आवेदन वर्जित किया गया है।