केवाईसी के चार स्तंभ क्या हैं?

2024 लेखक: Stanley Ellington | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2024-01-18 08:18

वे आम तौर पर निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी केवाईसी नीतियां बनाते हैं:

• ग्राहक स्वीकृति नीति;
• ग्राहक पहचान प्रक्रिया;
• लेनदेन की निगरानी; तथा।
• जोखिम प्रबंधन .

इसके संबंध में, केवाईसी नीति के चार प्रमुख तत्व क्या हैं?

कंपनी ने इसकी रूपरेखा तैयार की है केवाईसी नीति निम्नलिखित को शामिल करना चार प्रमुख तत्व : (i) ग्राहक स्वीकृति नीति ; (ii) ग्राहक पहचान प्रक्रिया; (iii) लेन-देन की निगरानी / चल रही ड्यू डिलिजेंस; और (iv) जोखिम प्रबंधन।

उपरोक्त के अलावा, केवाईसी आवधिक समीक्षा क्या है? आवधिक केवाईसी सीटीएफ समीक्षा पर आयोजित किया जाता है सामयिक यह सुनिश्चित करने के लिए कि मौजूदा ग्राहक जानकारी को अद्यतन रखा जाता है। आपकी फर्म या अनुपालन समूह को भी प्रदर्शन करना चाहिए आवधिक समीक्षा यह पुष्टि करने के लिए कि प्रत्येक ग्राहक की निर्दिष्ट जोखिम रेटिंग उचित एएमएल जोखिम रेटिंग को दर्शाती है।

साथ ही पूछा, केवाईसी दिशानिर्देश क्या हैं?

केवाईसी का अर्थ है "अपने ग्राहक को जानें"। यह एक प्रक्रिया है जिसके द्वारा बैंक ग्राहकों की पहचान और पते के बारे में जानकारी प्राप्त करते हैं। यह प्रक्रिया यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि बैंकों की सेवाओं का दुरुपयोग न हो। NS केवाईसी खाता खोलते समय बैंकों द्वारा प्रक्रिया पूरी की जानी है और इसे समय-समय पर अद्यतन भी करना है।

केवाईसी और एएमएल क्या है?

केवाईसी "अपने ग्राहक को जानें" के लिए खड़ा है। यह एक शब्द है जिसका उपयोग यह वर्णन करने के लिए किया जाता है कि कोई व्यवसाय किसी ग्राहक की पहचान को कैसे पहचानता है और सत्यापित करता है। केवाईसी हिस्सा है एएमएल , जिसका अर्थ है एंटी मनी लॉन्ड्रिंग . किसी भी संस्थान के साथ अच्छा एएमएल अनुपालन विभाग उन्हें रखने के लिए अच्छा करता है केवाईसी अप टू डेट जानकारी।